<

WEALTH • STOCK - DERIVATIVES

3 ข้อน่ารู้ ก่อนลงทุนในกองทุน Term Fund ทางเลือกสุด Safe แม้สถานการณ์ผันผวน

ในช่วงนี้ สถานการณ์การลงทุนยังค่อนข้างผันผวน จนทำให้นักลงทุนรู้สึกปั่นป่วนตามไปด้วย ไหนจะเงินเฟ้อ ปัญหาความขัดแย้งระหว่างประเทศ แถมดอกเบี้ยเงินฝากธนาคารก็อยู่ในระดับต่ำ 'กองทุน Term Fund' หนึ่งในทางเลือกการลงทุนที่ยังทำให้อุ่นใจได้ แม้ในสถานการณ์ผันผวน ก่อนกระโดดเข้าสู่กองทุน Term Fund มี 3 ข้อที่นักลงทุนควรรู้


1. ลงทุนครั้งเดียว คล้ายเงินฝากประจำ

กองทุน Term Fund จะคล้ายกับเงินฝากประจำ เนื่องจากมีการกำหนดดอายุกองทุนไว้ชัดเจน เช่น 6 เดือน หรือ 1 ปี แต่ต่างกันตรงที่กองทุน Term Fund เลือกตราสารหนี้ชั้นดีเข้าพอร์ต ทำให้นักลงทุนมีโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีกว่า


2. รู้ผลตอบแทนโดยประมาณ ก่อนลงทุน

ข้อดีของกองทุน Term Fund คือ บลจ. จะมีการประมาณผลตอบแทนไว้อย่างชัดเจนในหนังสือชี้ชวน ต่างจากกองทุนตราสารหนี้ทั่วไปที่ไม่สามารถประมาณการผลตอบแทนได้ เนื่องจากราคาจะปรับตัวขึ้นลงตามสภาวะตลาด นอกจากนี้ กองทุน Term Fund จะลงทุนในตราสารหนี้หรือเงินฝากธนาคารต่างประเทศที่ระบุผลตอบแทนหรือดอกเบี้ยไว้อยู่ แล้ว ดังนั้น หากไม่มีการผิดนัดชำระหนี้ และผู้ลงทุนถือกองทุนครบตามกำหนด ก็จะได้รับผลตอบแทนที่ระบุไว้ตามหนังสือชี้ชวน


3. คัดเลือกตราสารหนี้คุณภาพดี ระดับ Investment Grade เข้ากองทุน

ตราสารหนี้ที่กองทุนลงทุน ส่วนใหญ่เป็นตราสารหนี้ในประเทศ หรือเงินฝากของในสถาบันการเงินในต่างประเทศ ซึ่งมีเครดิตดีหรือที่เรียกว่า Investment Grade ระดับ AAA  ไปจนถึง BBB-  ซึ่งประวัติผิดนัดชำระหนี้ต่ำ จึงมีความเสี่ยงต่ำกว่ากองทุนที่มีการลงทุนในตราสารหนี้แบบ High Yield หรือระดับ BB+ ลงมาจนถึง D ที่อาจให้ผลตอบแทนสูงกว่า แต่มีโอกาสในการผิดนัดชำระหนี้สูงกว่าเช่นกัน


อ้างอิง บลจ.กสิกรไทย